Mit Wirksamkeit 18.08.2008 wird der ESPA PORTFOLIO MED und der ESPA PORTFOLIO MIX in den ESPA PRO MIX eingebracht.
Gleichzeitig wird Letzterer umbenannt in: ESPA PORTFOLIO BALANCED 30
ESPA PORTFOLIO MED (untergehender Fonds)
AT0000858535 (Ausschütter)
AT0000812839 (Thesaurierer)
AT0000950837 (Capitalplan thes)
Umtauschverhältnis
| Ausschütter: |
1 : |
0,99816 |
| Thesaurierer: |
1 : |
1,60327 |
| Capitalplan thes: |
1 : |
1,60327 |
ESPA PORTFOLIO MIX (untergehender Fonds)
AT0000858576 (Ausschütter)
AT0000812847 (Thesaurierer)
AT0000950878 (Capitalplan thes)
Umtauschverhältnis
| Ausschütter: |
1 : |
0,85851 |
| Thesaurierer: |
1 : |
1,31477 |
| Capitalplan thes: |
1 : |
1,31477 |
ESPA PORTFOLIO BALANCED 30 (ESPA PRO MIX = aufnehmender Fonds
mit neuem Namen)
AT0000802491 (Ausschütter)
AT0000A09R60 (Thesaurierer)
AT0000A09R78 (Capitalplan thes)
Begründung:
- Straffung der Fondspalette der ERSTE-SPARINVEST (relativ ähnliches Anlageuniversum der drei genannten Fonds)
Fondsdetails:
- Das Risikoprofil wird sich nicht wesentlich verändern, da die Aktienquote mit 30 % nach oben begrenzt ist.
- Erhöhte Flexibilität in der Umsetzung der Strategien
- Absolute Return-Strategie der Aktienquote: Mit eigens entwickelten Modellen kann rasch und dynamisch auf Marktänderungen reagiert werden. In Aufwärtsphasen kann der Investitionsgrad bis 30 % angehoben und in schwachen Aktienmärkten das Risiko bis auf 0 % reduziert werden.
- Aktives Management der Aktienquote:
- nach Regionen (neben den entwickelten Börsen auch "Emerging Marktets" wie z. B. Osteuropa, Lateinamerika, Asien) bzw.
- in Themenfonds (z. B. Infrastruktur, Konsumwerte, etc.)
- Der Renten- (70 % bis 100 %) bzw. Cashanteil (0 % bis 30 %) wird ebenfalls aktiv gemanagt und orientiert sich an der Renten-Asset Allocation der ERSTE-SPARINVEST (insbesondere betreffend Bonitäten und Laufzeiten der Anleihen).
- Beimischung von Immobilienaktienfonds (0 % bis 4 %) und Alternatives (z. B. Rohstoffe, Spezialstrategien 0 % bis 6 %).
- Fremdwährungen werden gegenüber dem Euro in der Regel abgesichert; bei erkennbaren Trends sind auch aktive Währungsentscheidungen möglich.
- Im Durchschnitt sollen mittel- bis längerfristige Erträge 4 - 6 % p. a. bei anleihe-ähnlichen Schwankungen (im Backtest wurde 3,7 % p. a. errechnet) erzielt werden.
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Vorteile für den Anleger:
- Diversifiziertes und aktiv gemanagtes Portfolio, welches die Chancen in den einzelnen Veranlagungsklassen flexibel nützt.
- Flexible Umsetzung der Strategien im Fonds: Absolute Return-Strategie der Aktienquote, womit rasch und dynamisch in einer Bandbreite von 0 % bis 30 % auf Marktänderungen reagiert werden kann.
- Ziel zur Erwirtschaftung eines stabilen Ertrages mit relativ geringen Schwankungen: Im Durchschnitt sollen auf mittlere bis längere Sicht positive Erträge von 4 bis 6 % p. a. erzielt werden.
Ausgabeaufschlag:
Der aktuelle AGA des ESPA PRO MIX (5 %) wird ab 18.08.2008 den Konditionen der üuntergehendenü Fonds angepasst und demnach 3,5 % betragen.
Steuer:
- Bei Fondszusammenlegungen wird die Spekulationsfrist nicht unterbrochen.
- Der aufnehmende Fonds ESPA PORTFOLIO BALANCED 30 bleibt weiterhin ein §14 EStG-Fonds (wichtig für KMU-Förderungsgesetz, Pensionsrückstellungen).
Weitere Informationen:
Informationsblatt
Letztes Factsheet ESPA PORTFOLIO MED (per 31.07.2008)
Historische Rechenwerte ESPA PORTFOLIO MED AT0000858535
Historische Rechenwerte ESPA PORTFOLIO MED AT0000812839
Historische Rechenwerte ESPA PORTFOLIO MED AT0000950837
Berichte & Prospekte ESPA PORTFOLIO MED
Letztes Factsheet ESPA PORTFOLIO MIX (per 31.07.2008)
Historische Rechenwerte ESPA PORTFOLIO MIX AT0000858576
Historische Rechenwerte ESPA PORTFOLIO MIX AT0000812847
Historische Rechenwerte ESPA PORTFOLIO MIX AT0000950878
Berichte & Prospekte ESPA PORTFOLIO MIX
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