Per 01.09.2008 wird der ESPA PRO TOP in den ESPA PRO INVEST eingebracht.
Gleichzeitig wird Letzterer umbenannt: ESPA PORTFOLIO BALANCED 50
ESPA PRO TOP (untergehender Fonds)
AT0000858006 (Ausschütter)
AT0000812987 (Thesaurierer)
AT0000858014 (Capitalplan thes)
ESPA PORTFOLIO BALANCED 50 (ESPA PRO INVEST = aufnehmender Fonds mit neuem Namen)
AT0000724190 (Ausschütter)
AT0000724208 (Thesaurierer)
AT0000722798 (Capitalplan thes.)
Umtauschverhältnis
| Ausschütter: |
1 : |
0,13815 |
| Thesaurierer: |
1 : |
0,18135 |
| Capitalplan thes: |
1 : |
0,18135 |
Begründung:
Straffung der Fondspalette der ERSTE-SPARINVEST (relativ ähnliches Anlageuniversum der beiden Fonds)
Fondsdetails:
- Das Risikoprofil wird sich nicht wesentlich verändern, da die Aktienquote mit 50 % nach oben begrenzt ist bzw. es wird Risiko reduziert (Aktienanteil beim untergehenden Fonds bis zur Fusion bis 75 %).
- Erhöhte Flexibilität in der Umsetzung der Strategien
- Absolute Return-Strategie der Aktienquote: Mit eigens entwickelten Modellen kann rasch und dynamisch auf Marktänderungen reagiert werden. In Aufwärtsphasen kann der Investitionsgrad bis 50 % angehoben und in schwachen Aktienmärkten das Risiko bis auf 0 % reduziert werden.
- Aktives Management der Aktienquote
- nach Regionen (neben den entwickelten Börsen auch "Emerging Marktets" wie z. B. Osteuropa, Lateinamerika, Asien) bzw.
- in Themenfonds (z. B. Infrastruktur, Konsumwerte, etc.)
- Der Renten- (50 % bis 100 %) bzw. Cashanteil (0 % bis 50 %) wird ebenfalls aktiv gemanagt und orientiert sich an der Renten-Asset Allocation der ERSTE-SPARINVEST (insbesondere betreffend Bonitäten und Laufzeiten der Anleihen).
- Beimischung von Immobilienaktienfonds (0 % bis 4 %) und Alternatives (z. B. Rohstoffe, Spezialstrategien 0 % bis 6 %).
- Fremdwährungen werden gegenüber dem Euro in der Regel abgesichert; bei erkennbaren Trends sind auch aktive Währungsentscheidungen möglich.
- Im Durchschnitt sollen mittel- bis längerfristige Erträge von 5,5 - 7,5 % p. a. bei moderaten Schwankungen erzielt werden (im Backtest wurde eine durchschnittliche Volatilität von ca. 6 % p. a. ermittelt).
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Vorteile für den Anleger:
- Diversifiziertes und aktiv gemanagtes Portfolio, welches die Chancen in den einzelnen Veranlagungsklassen flexibel nützt.
- Flexible Umsetzung der Strategien im Fonds: Absolute Return-Strategie der Aktienquote, womit rasch und dynamisch in einer Bandbreite von 0 % bis 50 % auf Marktänderungen reagiert werden kann.
- Ziel zur Erwirtschaftung eines stabilen Ertrages mit moderaten Schwankungen: Im Durchschnitt sollen auf mittlere bis längere Sicht positive Erträge von 5,5 - 7,5 % p. a. erzielt werden.
Ablauf (zentrale Abwicklung):
Verkauf der ESPA PRO TOP-Anteile und Kauf der ESPA PORTFOLIO BALANCED 50-Stücke jeweils zum Rechenwert (jeweils abzüglich Kapitalertragsteuer) zum Stichtag 01.09.2008. Valuta ist ebenfalls der 01.09.2008.
Ab dem 02.09.2008 gibt es nur mehr den ESPA PORTFOLIO BALANCED 50.
Da mit Ausnahme der Capitalpläne nur ganze Stücke gekauft werden können, erfolgt ein evt. Spitzenausgleich (Differenz, die sich aus dem Verkaufserlös und dem Kaufbetrag ergibt) über das entsprechende Wertpapier-Verrechnungskonto. Es fallen keine Spesen an (außer ggf. Portospesen).
Ab sofort sollten keine Kaufaufträge für den ESPA PRO TOP mehr entgegengenommen werden bzw. keine neuen Capitalpläne eröffnet werden. Eventuelle Käufe/Verkäufe dieser Fonds sind bis 28.08.2008, 15.00 Uhr, möglich. Danach werden die Kennnummern gesperrt.
Capitalpläne:
Einzahlungen auf ein ESPA PRO TOP-Capitalplankonto sind bis spätestens 25.08.2008 möglich (gilt auch für Daueraufträge bei Fremdbanken); ab dem 01.09.2008 werden die Kennnummern gesperrt. Aus technischen Gründen dauert beim Capitalplan die Fondszusammenlegung 2 Tage.
Achtung: Bitte während der Fondsfusion (01. - 02.09.2008) keine Capitalplan-Änderungen, -Schließungen bzw. Verkäufe dieses Fonds vornehmen.
Steuer:
- Bei Fondszusammenlegungen wird die Spekulationsfrist nicht unterbrochen.
- Der aufnehmende Fonds ESPA PORTFOLIO BALANCED 50 bleibt weiterhin ein ¤ 14 EStG-Fonds (wichtig für KMU-Förderungsgesetz, Pensionsrückstellungen). Für Kunden, die den ESPA PRO INVEST als Deckung für den Freibetrag für investierte Gewinne (KMU-Förderungsgesetz) bzw. zur Deckung einer Pensionsrückstellung angeschafft haben, gibt es steuerlich keine Auswirkung.
Weitere Informationen:
Informationsblatt
Factsheet ESPA PRO INVEST (per 31.07.2008)
Letztes Factsheet ESPA PRO TOP (per 29.08.2008)
Historische Rechenwerte ESPA PRO TOP AT0000858006
Historische Rechenwerte ESPA PRO TOP AT0000812987
Historische Rechenwerte ESPA PRO TOP AT0000858014
Berichte & Prospekte
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